Cum iti transferi portofoliul

 

Salutare cititorule!

Preview:

O sa iti povestesc in curand cum mi-am transferat portofoliul 💰💸 de la un broker la altul.

Mai exact de la BT Capital Partners la Tradeville.

Motivele pentru care am facut acest lucru sunt mai putin relevante, dar mai importanta este procedura prin care puteti face acest lucru, durata procedurii, etc.

Procedura in cauza este valabila pentru brokerii din Romania, desigur.

O sa revin in curand cu acest articol bazat pe experienta avuta.

update 17.08.2020:

So, pentru a transfera portofoliul de la un broker la altul , in cazul meu de la BT Capital Partners la Tradeville, trebuie procedat in felul urmator:

1. Iei legatura cu brokerul LA CARE vrei sa te transferi si il anunti despre intentia ta. 

2. Primesti de la brokerul LA CARE vrei sa te transferi o cerere de transfer de portofoliu, in care trebuie sa completezi fiecare pozitie detinuta pe care vrei sa o transferi si numarul aferent de actiuni, pt fiecare pozitie, pe care vrei sa le transferi.

*de retinut ca ultimele doua coloane din cererea de mai sus se completeaza de catre broker

3. Iei legatura cu brokerul DE LA CARE vrei sa te transferi si il anunti de intentia ta.

Pana aici e simplu, dar acum apar doua optiuni:

Si, ca sa fie mai simplu, notam, in cazul meu, brokerul BTCP cu x si brokerul Tradeville cu y 👦

a. poti transfera portofoliul tau de la brokerul x la depozitarul central, iar apoi iei legatura cu brokerul y si el face transferul de la depozitarul central la el

b. poti transfera portofoliul tau de la brokerul x direct la brokerul y.

Daca alegi varianta b va trebui sa completezi o cerere si la brokerul DE LA CARE te transferi.

Probabil te intrebi de ce ai vrea sa te complici cu transferul in doi pasi, nu? 👦

Hai sa comparam cele doua tipuri de transfer si sa vedem avantaje si dezavantaje.👀

Transfer direct de la BTCP la Tradeville:

avantaje: 

- rapiditate, daca demarezi procedura dimineata, a doua zi deja vezi portofoliul transferat la brokerul ales

dezavantaje: 

- mai scump, esti de obicei taxat de ambii brokeri pentru acest tip de transfer

- trebuie sa faci cerere de transfer si sa completezi pozitiile detinute SI LA brokerul DE LA CARE te transferi

Transfer de la BTCP la Depozitarul Central si apoi de la Depozitarul Central la Tradeville

avantaje:

- mai ieftin, esti taxat la un pret mai mic de brokerul DE LA CARE te transferi si nu esti taxat deloc de brokerul LA CARE te transferi

- nu trebuie sa mai completezi o cerere si la brokerul DE LA CARE te transferi, transferul il faci direct din aplicatie

dezavantaje:

- dureaza cateva zile

In cazul meu am ales transferul direct, am suportat costul, care e mai mult decat dublu fata de transferul in doi pasi, si a doua zi aveam portofoliul in Tradeville.

De notat ca o sa vezi in noul broker nu doar portofoliul , ci si TOATE TRANZACTIILE pe care le-ai facut la vechiul broker. Intr-un fel e logic sa fie asa, dar nu ma asteptam la asta 👦

Cam asa a fost, o expereinta interesanta 👦

Daca aveti intrebari va raspund cu placere, ca intotdeauna, pe blog sau pe email. 👦