Si iata datele si concluziile:
Nume | Val | ValPrimaZi | ValUltimaZi | Randament | Chelt | ComSub | ComRas | |||
Certinvest BET-FI Index | RON | 172.6 | 232.3 | 34.59% | 2.90% | 0% | 0.50% | |||
BT Index Austria ATX | EUR | 10 | 12.404 | 24.04% | 2.06% | 0% | 0% > 360zile | |||
BRD Index | RON | 130.2352 | 160.6632 | 23.36% | 3.11% | 0% | 0.00% | |||
Raiffeisen Romania Actiuni | RON | 45.7335 | 55.3443 | 21.01% | 2.26% | 5% | 5.00% | |||
Erste Equity Romania | RON | 102.4415 | 123.2613 | 20.32% | 2.44% | 2% | 0.00% | |||
OTP Avantis RO | RON | 9.2272 | 11.0794 | 20.07% | 3.28% | 5% | 0.00% | |||
BRD Actiuni A | RON | 153.5701 | 183.046 | 19.19% | 2.38% | 0% | 0.00% | |||
Certinvest XT Index | RON | 120.78 | 140.54 | 16.36% | 3.60% | 0% | 0.50% | |||
BT Index Romania ROTX | RON | 10.22 | 11.761 | 15.08% | 2.04% | 0% | 0% > 360zile | |||
BT Maxim | RON | 10.04 | 11.439 | 13.93% | 3.24% | 0% | 0% > 360zile | |||
Certinvest BET Index | RON | 137.43 | 155.48 | 13.13% | 3.20% | 0% | 0.50% | |||
BRD Actiuni E | EUR | 25 | 27.1738 | 8.70% | 2.38% | 0% | 0.00% |
In primul rand trebuie facuta precizarea ca valorile din coloanele ValPrimaZi, ValUltimaZi si, evident, Randament se refera la anul 2017.
A doua precizare este ca in coloanele AlteChelt, ComSub, ComRas sunt valorile actuale la data scrierii articolului, 08.02.2018.
A treia precizare este ca la comisioanele de subscriere si comisioanele de rascumparare, la unele fonduri, in prospect, NU SCRIE CLAR cat este comisionul acum, ci ca aceea e valoare maxima , si ca valoarea reala se poate afla luand legatura cu un consultant. Mie mi se pare acest lucru de o netransparenta grava, dar aceasta e doar parerea mea.
Acum, pt o buna intelegere, sa definesc si coloanele:
Nume - numele fondului
Val - Valuta
ValPrimaZi - VUAN in prima zi a anului (in care fondul a publicat VUAN)
ValUltimaZi - VUAN in ultima zi a anului (in care fondul a publicat VUAN)
Randament - randamentul fondului intre VUAN prima zi si VUAN ultima zi
Chelt - toate cheltuielile fondului, suportate de catre investitor, fara ComSub si ComRas
ComSub - comisionul de subscriere , platit de catre investitor chiar in clipa cand cumpara unitati de fond (se retine din suma platita la cumparare)
ComRas - comisionul de rascumparare, platit de investitor in clipa cand rascumpara\vinde unitatile de fond detinute (se retine din valoarea obtinuta la vanzare)
Ca si conzluzii: se observa ca randamentul fondurilor de actiuni este semnificativ mai mare decat suma comisioanelor (chiar si la cele care au comisioane foarte mari). Asa ar si trebui sa fie (ma refer la randamente) pt ca investind in fonduri de actiuni si riscul asumat este mare spre f mare, asa ca randamentul ar trebui sa fie la fel.
Dar aici trebuie precizat ca anul 2017 nu e chiar un an normal pt randamente, deoarece in 2017 actiunile au performat extraordinar de bine cam in toate pietele de pe glob. Ceea ce inseamna ca randamentele pot scadea (chiar drastic) in alti ani. Si, din pacate, din ceea ce am observat eu, in anii in care randamentele sunt mai mici (chiar mult mai mici) comisioanele raman la fel, iar , rar, scad foarte putin. (de obicei sunt eliminate sau reduse comisioanele de subscriere).
Nota de final:
acest articol are caracter pur informativ și prezintă opinii personale ale autorului. Articolul nu reprezintă o recomandare de investiții.
Niciun comentariu:
Trimiteți un comentariu
Va rog sa va treceti numele sau un pseudonim cand comentati, pentru a nu aparea cu "anonim". Multumesc!