Portofoliu Interactive Broker

 Aceasta este componenta actuala a portofoliului meu pe Interactive Brokers.

Am de gand sa imi maresc constant, lunar, investitiile in aceste 3 ETF-uri, iar daca vor fi scaderi bruste pe aceste ETF-uri planul este sa vin cu sume suplimentare pentru a face shopping pe ele 👦

Da, pentru mine asta inseamna sa fac shopping, iar atunci cand sunt corectii ce aduc scaderi masive ale pretului actiunilor si ETF-urilor asta inteleg eu prin Black Friday 👦

Dar sa revenim, de ce aceste ETF-uri si nu altele?

Buna intrebare! 👦

Pai hai sa vedem! Dar , inainte de a vedea, trebuie sa spun ca am in plan sa mai adaug si altele, in proportii mai mici, si doar pentru a obtine un extra bonus de crestere a portofoliului in anumite conditii economice.

So, de ce aceste ETF-uri? Sa le luam pe rand:

1. iShares Core MSCI World UCITS ETF 

 - investestele intr-un numar foarte mare de companii listate pe pietele dezvoltate

- are drept benchmark MSCI World Index

- de pe fiecare piata dezvoltata investeste in aproximativ 85% dintre actiunile cotate pe fiecare piata, folsind ca reper indicele fiecarei piete

- este UCITS , ceea ce inseamna ca respecta niste norme impuse de UE si este autorizat pentru investitorii din cadrul UE

- este un ETF cu un management pasiv, ceea ce inseamna un TER mic, in cazul de fata 0.20% 👍🔍

(pentru cei ce nu sunt familiarizati cu termenul TER, acesta inseamna Total Expense Ratio, adica mai exact comisioanele pe care le platesti tu, ca investitior, pentru administrarea acestui fond )

- are un AUM imens, 25 miliarde de dolari 💲, ceea ce inseamna stabilitate si mai inseamna si ca e foarte improbabil sa se inchida, declansand evenimente taxabile atunci cand nu dorim asta.

(pentru cei ce nu sunt familiarizati cu termenul AUM, acesta inseamna Assets Under Management, ceea ce se traduce practic prin Valoarea totala a activelor, la pretul pietei, detinute de respectivul fond)

- dintre aceste 25 de miliarde USD, 24 de miliarde sunt in share class-ul in care investesc eu.

(acum probabil te-am bagat un pic in ceata; 👀 nu am vrut asta, dar o sa revin intr-un articol viitor sa explic niste termeni referitori la ETF-uri si, mai important, la ce ne uitam cand vrem sa achitionam un ETF)

 - il pot achizitiona in formatul Acumulare (asta insemnand ca nu distribuie dividende ci le reinvesteste in fond)

- se poate achizitiona in EUR

- are domiciliul in Irlanda (o sa explic , atunci cand o sa scriu articolul despre ETF-uri de ce prefer ETF-uri cu domiciliul in anumite tari)

- are un custodian solid, in cazul de fata acesta fiind State Street

Ca sa fie un pic mai clar, pentru ca o imagine valoreaza cat o mie de cuvinte, haideti sa vedem niste imagini:

- principalele tari in care investeste acest ETF

- principalele sectoare in care investeste acest ETF

- principalele monede in care acest ETF are investitii

- principalele detineri ale acestui ETF

- bursele de pe care acest ETF poate fi achizitionat in euro

Concluzie: este un ETF huge, cu o distributie ampla a investitiilor pe pietele dezvoltate. (desigur , cu o pondere mare pe piata USA, pt ca USA inseamna cam jumatate din totalul mondial al pietelor de capital)

2. iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF

- investeste in aproape 3000 de companii large, mid si small cap de pe pietele emergente

- are drept benchmark MSCI Emerging Markets Investable Market Index

- faptul ca investeste doar pe pietele emergente inseamna un potential bonus de crestere a valorii fondului atunci cand economia este in crestere 

- este UCITS , ceea ce inseamna ca respecta niste norme impuse de UE si este autorizat pentru investitorii din cadrul UE

- este un ETF cu un management pasiv, ceea ce inseamna un TER mic, in cazul de fata 0.18% 👍🔍

- are un AUM foarte mare, aproape 15 miliarde de dolari 💲, ceea ce, cum am spus si mai sus, inseamna stabilitate si mai inseamna si ca e foarte improbabil sa se inchida, declansand evenimente taxabile atunci cand nu dorim asta

- dintre aceste 15 de miliarde USD, aproximativ 14.5 de miliarde sunt in share class-ul in care investesc eu

 - il pot achizitiona in formatul Acumulare 

- se poate achizitiona in EUR

- are domiciliul in Irlanda 

- are un custodian solid,  acesta fiind State Street

Si, mai jos, imaginile:

- principalele tari in care investeste acest ETF

- principalele sectoare in care investeste acest ETF

- principalele monede in care acest ETF are investitii

- principalele detineri ale acestui ETF

- bursele de pe care acest ETF poate fi achizitionat in euro

3. Vanguard Global Aggregate Bond UCITS

- investeste in aproximativ 5000 de tipuri de bonduri de pe pietele dezvoltate

- are ca benchmark Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond (EUR Hedged)

- este UCITS , ceea ce inseamna ca respecta niste norme impuse de UE si este autorizat pentru investitorii din cadrul UE

- este un ETF cu un management pasiv, adica are un TER mic, in cazul de fata 0.10% 👍🔍🔍

- are un AUM mediu, 731 milioane euro, dar trebuie tinut cont ca ETF-ul este lansat in 18 iunie 2019, deci este un ETF nou, iar AUM-ul este intr-o continua crestere.

- dintre aceste 731 milioane eruro,  in share class-ul in care investesc eu sunt aproximativ 60 milioane euro

- il pot achizitiona in formatul Acumulare (asta insemnand ca nu distribuie dividende ci le reinvesteste in fond)

- se poate achizitiona in EUR

- are domiciliul in Irlanda 

Si cateva chart-uri semnificative pentru acest ETF:

- bursele de pe care acest ETF poate fi achizitionat in euro

Cam aceasta este , pe scurt , situatia portofoliului meu actual la Interactive Brokers.

Mai am cateva ETF-uri in monitorizare, pentru a le adauga pe viitor in portofoliu intr-o mica proportie, ETF-uri care sunt focalizate pe factori smart beta.

Daca aveti intrebari o sa va raspund cu placere 👦